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California se mueve para regular los intercambios de activos digitales y las empresas de criptomonedas – Fin Tech

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El 30 de agosto de 2022, la Legislatura del Estado de California entregó (y
Se prevé que el gobernador Newsom señale en la normativa) un «Digital
Regulación de la propiedad monetaria», que puede imponer licencias
necesidades de las empresas de activos digitales y criptomonedas
intercambios a partir del 1 de enero de 2025.

La nueva normativa sobre activos monetarios digitales de California
(«DFAL») impondrá bastantes necesidades reglamentarias
sobre las empresas de activos digitales y las bolsas de criptomonedas. Gobernador
Se prevé que Newsom señale el DFAL en la regulación, y la nueva concesión de licencias
Las necesidades entrarán en vigor el 1 de enero de 2025. El DFAL
prohibirá a una persona participar en activos monetarios digitales
ejercicio de la empresa y no utilizar una licencia de la División de California
de Seguridad e Innovación Monetaria («División»).
Según el reglamento propuesto, «activo monetario digital
El «ejercicio» abarcará el intercambio, el traslado o el almacenamiento de un
activo monetario digital, o participar en el activo monetario digital
administración cada uno inmediatamente o por un proveedor. Además, va a
abrazar la tenencia de metales valiosos digitales y las acciones asociadas
además de la propiedad del juego en línea vinculado a la licitación autorizada o el
valor auténtico. La «propiedad monetaria digital» puede ser
se perfila como una ilustración digital de valor que se utiliza como
medio de comercio, unidad de cuenta o minorista de valor y eso es
que no haya sido autorizado a licitar. La DFAL se aplicará a cualquier persona particular
(junto con una persona, empresa u otra entidad autorizada)
realizar el ejercicio de la empresa de activos monetarios digitales «con o
en nombre de» un residente de California, como se indica en el
DFAL. El programa de licencias requeriría una formación profunda
fecha.

Uno de los principales objetivos de la DFAL es reducir la amenaza de los compradores. El
El patrocinador dijo que el DFAL significa que la legislatura entiende
«Un mercado de criptomonedas sano sólo puede existir si es fácil
se establecen barandillas». La factura se modela así
guardias dentro del tipo de licencia y de los diferentes cumplimientos
necesidades de las empresas y alternativas de supervisión en profundidad
para la División. Hasta ahora, la División ha adoptado una postura comparativamente
estrategia de toque ligero con respecto a algunas empresas de activos digitales,
junto con los intercambios de criptomonedas, emitiendo una variedad de no-acción
cartas por las que sostenía que estas empresas no estaban sujetas a
presentar la licencia de transmisión de efectivo de California y su cumplimiento
necesidades. Sin embargo, de acuerdo con la nueva DFAL, la concesión de licencias
necesidades y se pueden imponer otras restricciones diferentes
empresas de activos digitales.

Entre otras necesidades, se puede exigir a los licenciatarios que se mantengan al día
datos de todo el ejercicio de los consumidores de California durante al menos 5 años
(un requisito que no se ajusta a las ciencias aplicadas dirigidas a
la preservación del anonimato). Los titulares de la licencia deberán, además, preservar un
libro de contabilidad mes a mes, que describe todos los bienes, el pasivo, el capital
ingresos y facturas del concesionario. Antes de participar a
residente en California como comprador o consumidor, toda empresa puede ser
que se publiquen los totales de los cargos, los plazos de los cargos y los cargos
cálculo. Los licenciatarios pueden ser obligados a crear y empleados a
Línea de ayuda gratuita las 24 horas del día con ayuda al comprador residente.
Incluso se puede exigir a los licenciatarios que creen y conserven un conjunto de
seguridad y diferentes políticas y procedimientos de seguros, junto con los datos
seguridad, continuidad de la empresa, restauración en caso de catástrofe, antifraude y
Paquetes de cumplimiento AML y OFAC.

La DFAL puede incluso conceder a la División una amplia supervisión y
autoridad de aplicación. La DFAL permitirá a la División
realizar exámenes a los titulares de licencias y adoptar medidas de ejecución
en oposición a los operadores con y sin licencia. Los exámenes pueden ser
emprendida en cualquier momento sin descubrir a la empresa y en el
de la empresa. Las medidas de ejecución abarcan el ámbito judicial
acciones y multas de hasta 20.000 dólares por día para los titulares de licencias y
100.000 dólares al día para las empresas sin licencia.

En su aplicación, la normativa propuesta en California es muy parecida a la de Nueva
La regulación «BitLicense» de York. Sin embargo, no como el
BitLicense, la normativa californiana presenta una «stablecoin»
prohibición que prohíbe a un licenciatario participar en un digital seguro
ejercicio de activos monetarios en el que el activo es una stablecoin hasta (i)
el emisor es una institución financiera o un licenciatario, y (ii) el emisor es propietario de elegibles
valores con un valor de mercado combinado no inferior a todo
excelentes stablecoins emitidos u ofrecidos en los Estados Unidos. Esto
La disposición resultará inoperante el 1 de enero de 2028.

El DFAL se ofreció al gobernador el 12 de septiembre,
2022.

La intersección de regímenes reguladores estatales como
California con la regulación federal tendrá una consideración cerrada para
las empresas de divisas digitales y las personas que contemplan la posibilidad de invertir en
de los mismos. Esto incluye prestar una atención específica a los federales
terapia de la propiedad digital que son o podrían ser valores, y
considerando la terapia de la SEC y la CFTC sobre las criptodivisas y otros
propiedad digital bajo una nueva y más completa regulación
régimen. Cada uno de los puntos clave de las leyes propuestas en la actualidad
que se está pensando en el Congreso para gestionar la propiedad digital (el
Lummis-Gillibrand y Stabenow-Boozman) presentes para los pagos federales
la preponderancia de al menos algunas facetas de la regulación estatal de lo digital
propiedad. Pero cuando la DFAL se adopta en California y no es
de un régimen federal completo, las necesidades de
el DFAL descrito anteriormente podría surgir de facto a nivel nacional
requisitos.

El contenido de este texto pretende ofrecer una información básica
información a la materia. Hay que buscar la recomendación de un especialista
sobre sus circunstancias particulares.

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